目前,中国已经成为世界第二大财富管理市场,近年来打破刚兑推动行业格局发生深刻变革。数智化与投顾模式是财富市场的驱动力。财富管理向大众客群下沉趋势不可逆,数智化是唯一解决方案。与此同时,随着机构化加深,市场定价效率及有效性提升,投资者行为从“博弈”转向“配置”。投顾模式的本质是以客户为中心,财富管理向大众客群下沉,需要构建“人+数字化”的客户经营体系。

百融云创面向银行、券商等金融机构,以智能驱动为核心,构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式,来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系,实现对客户的理解和陪伴。

目前百融云创财富管理“4+1”体系已经在国有大行省分行得到实践,在该行5家支行完成营销试点工作,试点过程中共匹配50万客户群体,有效增加了获客资源,转化环节中的效果提升度达70%。该模式的成功经验得到了更多银行的高度关注,目前有多家银行正积极推动与百融云创在财富管理领域的创新与探索。

财富管理是一个长坡厚雪的赛道,未来的发展空间极为可观。在中国式现代化的建设过程中,财富管理的大发展对于增强人民获得感,促进共同富裕有着重要作用。百融云创将以数字化为引领,用科技的手段为财富管理各流程进行赋能和升级,携手更多合作伙伴开启财富管理的黄金时代。